邮储银行对公高增息差企稳 财富管理提速
来源: 中财网 2026-09-01 15:34:37
(资料图)
CFi.CN讯：数据显示，邮储银行2026年半年报实现归母净利润515.03亿元，同比增长4.62%，Q2单季利润增速升至7.48%；对公贷款较年初大增14.08%，科技与绿色贷款同步提速；净息差为1.63%，降幅收窄至3BP，主因负债成本下降18BP。非息收入同比增长12.25%，理财与投行中收分别增长36.66%和16.41%，AUM达19.18万亿元。
近期机构研报指出，公司“自营 代理”模式支撑县域与普惠基本盘，对公业务放量叠加负债端定期存款占比提升至75.67%，强化低成本优势。研报认为，息差压力边际缓解、财富管理转型见效、中期分红比例提至31%，构成估值修复催化剂。研报指出，尽管零售不良率小幅上升，但对公不良率继续下行至0.52%，拨备仍超214%，资产质量整体稳健。研报维持“推荐”评级，当前PB仅0.56倍，低于历史中枢。
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